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La FCPA Se Encuentra con la AML (Parte 1: Lo que las autoridades de compliance deberían saber sobre la AML)
10.24.2013
La versión original de este post fue escrito en Inglés. La traducción es creado por Merrill Brink International.
El Departamento de Justicia está presentando de manera creciente acusaciones de violaciones a las leyes anti-lavado de dinero (AML) conjuntamente con violaciones a la FCPA. Esta tendencia parece haberse iniciado en el 2007 cuando se presentaron acusaciones de violaciones a las leyes anti-lavado de dinero en los casos Alcatel, Willbros y Green. Desde entonces, se han presentado acusaciones de violaciones de las leyes AML en contra de numerosos individuos en relación con por lo menos ocho casos de la FCPA. Parece que es probable que esta tendencia continúe – como se menciona en la Guía de Recursos de la FCPA del Departamento de Justicia, “muchos casos de la FCPA también involucran violaciones a los estatutos anti-lavado de dinero.” [ed. FCPAméricas ha cubierto las leyes Brasileñas de la AML aquí.]
¿Qué necesitan comprender los profesionales de la FCPA de compliance sobre los principios y regulaciones de la AML? Los siguientes puntos son un lugar de inicio – posteriores publicaciones en esta serie darán más detalles sobre situaciones específicas.
1. El lavado de dinero no es corrupción. El lavado de dinero está relacionado con la corrupción pero no es lo miso. Es el siguiente paso en el proceso criminal: disfrazar las ganancias de crímenes, como corrupción, para que parezcan provenir de fuentes legítimas. Esto permite que el lavador de dinero – quien de otra manera tendría dificultad para explicar el patrimonio ilícito – use los fondos en la economía regular. Las regulaciones anti-lavado de dinero buscan detectar transacciones que pudieran representar esfuerzos para lavar dinero.
2. Hay muchas fuentes de dinero sucio. Las regulaciones de la AML buscan controlar los fondos ilícitos que son el resultado de diversas actividades ilícitas. La corrupción es solamente uno de esos delitos tipificados. El crimen que está más asociado con el lavado de dinero es el tráfico de drogas, pero entre otras fuentes de fondos ilícitos se puede incluir el fraude financiero, el tráfico humano y la evasión fiscal. Los principales crímenes que pueden ser la base para delitos de lavado de dinero varían de país en país, pero generalmente son consistentes con la definición de “crimen grave” establecida por el Grupo de Acción Financiera, una organización internacional que establece normas legales y regulatorias internacionales para combatir el lavado de dinero y financiación del terrorismo.
3. Las instituciones financieras son el blanco. Las regulaciones de la AML se enfocan principalmente en los guardianes del sistema financiero: bancos e “instituciones financieras no bancarias”. Esta última categoría incluye negocios de servicios monetarios, operadores de sistemas de tarjetas de crédito y otros. Las reglas de la AML incluyen el requerimiento a todas las instituciones financieras de tener los programas de compliance de la AML y llevar a cabo la debida diligencia “Know Your Customer [Conozca a su Cliente]” (KYC) con sus clientes. Cuando los riesgos son altos, las reglas de la AML requieren una debida diligencia mejorada y otros controles reforzados.
4. Las sanciones de la AML son elevadas. Sanciones administrativas por violaciones a la AML son impuestas a bancos y otras instituciones financieras. Tales sanciones van desde Órdenes de Cesar y Desistir hasta lo que se conoce como la “Pena de Muerte” – la revocación de la licencia bancaria de una institución depositaria. Incluso las sanciones menores a la “pena de muerte” pueden ser significativas. En diciembre del 2012 el HSBC celebró un acuerdo de conciliación por $1.9 billones de dólares con el Departamento de Justicia de los Estados Unidos por violaciones a las leyes anti-lavado de dinero y sanciones.
El lavado de dinero también es un delito criminal en la mayoría de los países. En los Estados Unidos las sanciones criminales para individuos ascienden hasta 20 años de prisión y multas de hasta $500,000 por cada violación. Cabe señalar que estas son sanciones considerablemente mayores que aquellas establecidas para las violaciones de la FCPA, por ejemplo, hasta 5 años de prisión y $100,000 por violación.
5. Los funcionarios de gobiernos extranjeros pueden ser procesados. Otro notable contraste con la FCPA es que se pueden presentar acusaciones de violaciones a la AML en contra de funcionarios de gobiernos extranjeros. La Guía de Recursos de la FCPA del Departamento de Justicia establece que“… funcionarios extranjeros no pueden ser procesados por violaciones de la FCPA”, pero también indica que antiguos funcionarios del gobierno fueron sentenciados por violaciones relacionadas al lavado de dinero en un case de la FCPA (el caso Cinergía en Haití). El Departamento de Justicia también presentó cargos criminales por lavado de dinero en contra de actuales funcionarios gubernamentales en el caso BANDES en Venezuela [ed. FCPAméricas cubrió este caso aquí].
La Parte II de esta serie cubrirá el tipo de conducta que puede llevar a violaciones tanto de la FCPA como de la AML. La Parte III abordará las implicaciones de presentar cargos criminales por lavado de dinero en contra de funcionarios de gobiernos extranjeros en los Estados Unidos.
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Post authored by Matthew Fowler, FCPAméricas Contributor
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